एचडीएफसी बैंक सहित कम से कम पांच भारतीय बैंक हैं, जो मनी म्यूल लेनदेन की निगरानी करते हैं। बैंकिंग धोखाधड़ी विश्लेषण विशेषज्ञों का कहना है कि बैंक पहले संदिग्ध मनी म्यूल खातों को ब्लॉक करते हैं और फिर जांच शुरू करते हैं।
बैंक खातों के माध्यम से लेनदेन तेजी से बढ़ा है। UPI के आने के बाद से लेनदेन की संख्या में जबरदस्त वृद्धि हुई है। हालाँकि, इसके साथ जोखिम भी बढ़ गया है। बैंक ‘मनी मुल’ के मामले में अपने ग्राहकों के खाते भी ब्लॉक कर रहे हैं। ऐसे कई लोगों ने सोशल मीडिया के जरिए शिकायत भी दर्ज कराई है कि उनके अकाउंट ब्लॉक कर दिए गए हैं. वह निपटने में सक्षम नहीं है. आखिर क्या कारण है कि बैंक अपने ग्राहकों के खाते ब्लॉक करने के लिए मजबूर हैं? हमें बताएं कि आप ऐसी कौन सी गलती करते हैं जिसके बाद बैंक आपका खाता ब्लॉक कर देता है।
कोई बैंक किसी खाते को कब ब्लॉक करता है?
यदि आप खाते का उपयोग ‘मनी म्यूल’ खाते के रूप में करते हैं, तो बैंक आपके खाते को ब्लॉक कर देता है। मनी म्यूल खाता एक ऐसा खाता है जिसका उपयोग दूसरों की ओर से अवैध रूप से प्राप्त धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए किया जाता है। एक व्यक्ति जानबूझकर या अनजाने में मनी म्यूल बन सकता है और अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त कर सकता है और इसे दूसरों को हस्तांतरित करने में मदद कर सकता है। एक जालसाज़ खाताधारकों से संपर्क करता है और उन्हें कुछ लाभों का लालच देता है। बाद में अगर कोई गलत ट्रांजैक्शन पाया जाता है तो उसका अकाउंट ब्लॉक कर दिया जाता है.
ऐसे मामले तेजी से बढ़ रहे हैं
वर्तमान में सभी धोखाधड़ी अपराधों में से 40% का कारण ‘मनी म्यूल’ खाते हैं। एक और चुनौती वह आसानी है जिससे धोखेबाज मनी म्यूल खातों तक पहुंच पाते हैं। इस धोखाधड़ी से निपटने के लिए सिंगापुर और यूके जैसे कुछ देश डेटा-शेयरिंग प्लेटफॉर्म बना रहे हैं।
बैंक खाते क्यों ब्लॉक कर देते हैं?
बैंकिंग और साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों के अनुसार, एचडीएफसी बैंक सहित कम से कम पांच भारतीय बैंक हैं, जो मनी म्यूल लेनदेन की निगरानी कर रहे हैं। बैंकिंग धोखाधड़ी विश्लेषण विशेषज्ञों का कहना है कि बैंक पहले संदिग्ध मनी म्यूल खातों को ब्लॉक करते हैं और फिर जांच शुरू करते हैं। अब सवाल यह उठता है कि आखिर बैंक अकाउंट ब्लॉक क्यों करते हैं? विशेषज्ञों का कहना है कि धोखाधड़ी करने वाले ऑपरेटर तेजी से पैसा ट्रांसफर करते हैं और जब तक वास्तविक खाताधारक को पता चलता है कि क्या हुआ है, तब तक पैसा हजारों अन्य बैंक खातों में निकाल लिया गया होता है। इसलिए बैंकों को चिह्नित बैंक खातों पर तुरंत कार्रवाई करनी होगी. इसलिए वह बिना बताए अकाउंट को ब्लॉक कर देता है।
